Para los usuarios de los planes Essential, Business y Enterprise, nuestra función de Solicitudes permite a los miembros del equipo sin permisos de transferencia iniciar solicitudes de transferencia en nombre de un Administrador, Manager o Titular, que luego pueden aprobarlas o rechazarlas en solo unos clics 💪.
Esto facilita delegar los pagos manteniendo el control total sobre quién autoriza la salida de fondos.
¿Quién puede enviar y aprobar solicitudes de transferencia?
Todos los roles pueden enviar una solicitud de transferencia SEPA. Sin embargo, solo roles específicos pueden aprobarlas:
- Titular y Administradores: pueden aprobar cualquier solicitud de transferencia.
- Managers Avanzados: pueden aprobar solicitudes dentro de su límite mensual o por transferencia, previamente establecido por el Titular o un Administrador.
☝️ El rol de Manager Avanzado solo está disponible a través del módulo Controles de gasto de equipo. Los Managers con el ámbito Toda la empresa también pueden iniciar solicitudes de transferencia directamente desde la sección Facturas de proveedores.
¿Cómo envío una solicitud de transferencia?
Para enviar una solicitud de transferencia en euros, ve a Solicitudes en el menú principal y haz clic en Hacer una solicitud en la esquina superior derecha de tu pantalla.
Después podrás elegir entre dos opciones:
- Subir una factura: si tienes una factura a mano, súbela directamente. Qonto extraerá automáticamente la información disponible (nombre del beneficiario, IBAN, importe, referencia). Podrás revisar y editar cualquier campo antes de enviarla.
- Añadir los detalles de la transferencia manualmente: si no tienes una factura, completa los detalles tú mismo siguiendo los pasos que se indican a continuación.
¿Cómo completo los detalles de la transferencia manualmente?
Si no tienes una factura para subir, sigue estos pasos:
- Ve a Solicitudes y haz clic en Hacer una solicitud
- Selecciona Transferencia SEPA en euros
- Elige un beneficiario existente de la lista o añade uno nuevo
- (Opcional) Activa la notificación al beneficiario para enviarle un correo electrónico con los detalles de la transferencia
- Introduce la información necesaria: cuenta a cargar, importe, categoría y referencia
- (Opcional) Configura la programación y la recurrencia para definir una fecha de emisión futura o hacer la transferencia recurrente
- (Opcional) Añade un archivo adjunto como documento justificativo; obligatorio si el importe supera los 30.000 €
- Añade una nota interna explicando de qué trata la transferencia
- Revisa y confirma tu solicitud
💡 Si tienes activada la autenticación reforzada del cliente (SCA) en tu cuenta, recibirás una solicitud de confirmación en tu teléfono vinculado.
¿Qué ocurre después de enviar mi solicitud?
Una vez que envías una solicitud de transferencia, tus Administradores y Managers reciben una notificación por correo electrónico y notificación push.
En cuanto uno de ellos aprueba tu solicitud, esta se valida y se ejecuta a la mañana siguiente. Entonces recibirás un correo electrónico confirmando la correcta ejecución de tu transferencia.
Si es necesario, puedes cancelar una solicitud pendiente en cualquier momento antes de que la apruebe un Administrador o un Manager Avanzado.
¿Cómo funciona la transferencia instantánea para mis solicitudes?
Las transferencias únicas, programadas y recurrentes se configuran como transferencias instantáneas por defecto.
- Transferencias únicas: puedes desmarcar la opción de transferencia instantánea en el paso Una última mirada del proceso para enviar en su lugar una transferencia clásica (recibida en un plazo de 48 horas laborables).
- Transferencias programadas y recurrentes: si una transferencia instantánea se rechaza por un límite de importe o un problema técnico, se reprocesa automáticamente como una transferencia clásica (hasta 48 horas para llegar a la cuenta del beneficiario).