Por obligaciones regulatorias (en particular, en materia de prevención del fraude y del blanqueo de capitales), en algunos casos necesitamos pedir información o documentación adicional para completar la verificación. Como entidad financiera, debemos asegurarnos de que entendemos correctamente la empresa, su actividad y a las personas vinculadas (por ejemplo, representantes y beneficiarios finales) antes de poder continuar.
¿Qué tipo de información se puede pedir?
Según tu caso, podríamos solicitar:
- Información sobre la empresa
Por ejemplo, datos sobre la estructura de propiedad y beneficiarios finales, y documentación relacionada (como un organigrama o un registro de socios).
- Información sobre la actividad del negocio
Por ejemplo, cómo se utilizará la cuenta: operaciones previstas, países con los que mantienes relaciones comerciales, frecuencia, importes aproximados, contrapartes y el propósito de pagos y cobros.
- Información sobre personas vinculadas a la empresa
Por ejemplo, información adicional sobre la persona representante y/o beneficiarios finales (UBO), como datos necesarios para completar la verificación (incluida, en algunos casos, información sobre cargos públicos relevantes o situación financiera y origen de ingresos).
¿Cómo envío esta información?
Podrás enviar la información y la documentación por el mismo canal en el que te hagamos la solicitud:
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Si la solicitud está relacionada con tu empresa o la actividad del negocio, normalmente podrás responder y subir los documentos directamente desde tu espacio de Qonto.
📌 Para saber qué te vamos a pedir, consulta: ¿Qué información adicional puede pedirme Qonto sobre mi empresa? - Si la solicitud está relacionada con personas vinculadas a la empresa (por ejemplo, la persona representante o beneficiarios finales), normalmente recibirás un email con un enlace para completar cierta información.
📩 Te contamos más aquí: ¿Qué información puede pedirme Qonto sobre personas vinculadas a mi empresa?