Cash Flow Management es un panel de control y una serie de herramientas que te ofrecen una visibilidad completa de tus finanzas las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Te ayuda a controlar el saldo de caja en tiempo real, analizar los patrones de gasto, prever el flujo de caja futuro y tomar decisiones empresariales informadas sin necesidad de conocimientos financieros externos.
Estas herramientas categorizan automáticamente tus transacciones y te proporcionan información práctica para ayudarte a mantener el rumbo de las finanzas de tu empresa.
Accede a las funciones de gestión de tesorería a través de la aplicación web, pulsando Gestión de tesorería en el menú de navegación de la izquierda y seleccionando Previsión, o a través de la aplicación móvil, pulsando menú en la parte inferior derecha de la pantalla y seleccionando Previsión.
Ambas opciones te dan acceso completo a las herramientas de control de tesorería y a la información que necesitas.
¿Cómo puedo acceder a estas funciones?
El acceso depende de tu nivel de suscripción :
- Acceso al panel de control: Disponible para todos los usuarios para la visualización básica de datos de transacciones históricas
- Funciones de la pantalla de inicio: Funciones básicas accesibles desde la interfaz principal
- Sección Insights: Análisis avanzados y sugerencias para suscripciones de nivel superior
- Producto de flujo de caja completo: Conjunto completo de herramientas para un seguimiento y una planificación financieros exhaustivos, incluidas previsiones y análisis de rendimiento.
¿Qué funciones de gestión de tesorería incluye cada plan?
Cada plan ofrece diferentes niveles de funcionalidad:
Plan Basic:
- Análisis de flujo de caja histórico con gráficos listos para usar.
- Autocategorización con categorías predeterminadas de Qonto
Plan Smart y superior (Smart, Premium, Essential, Business, Enterprise):
Todo lo que incluye el Basic, más:
- Gestión de categorías personalizable
- Cálculo y actualización del IVA en tiempo real
- Cuadro de flujo de caja interactivo con vistas detalladas de las transacciones
- Posibilidad de realizar un seguimiento de los patrones de gasto
- Personalización completa de las categorías de flujo de caja
Módulo adicional de gestión de tesorería
Todo lo que incluye el Smart y planes superiores, más:
- Previsión de tesorería
- Previsión Flash utilizando Qonto Intelligence o carga CSV para importar tu previsión Excel a Qonto
- Acceso a la brújula de tesorería, donde puedes realizar un seguimiento de las próximas facturas de clientes, suscripciones, SDD y pagos a proveedores y tomar medidas para optimizar su flujo de caja desde un solo panel de control.
Todos los planes incluyen análisis histórico y categorización automática, pero para funciones avanzadas como cálculo del IVA, tablas interactivas y categorías personalizadas, necesitará el plan Smart o superior. El plan Básico proporciona herramientas esenciales de seguimiento del flujo de caja, mientras que los niveles superiores ofrecen análisis más sofisticados y opciones de personalización.
¿Cómo funciona la prueba gratuita del módulo adicional Gestión de tesorería?
Al activar la Gestión de tesorería, obtendrás:
- 30 días de prueba gratuita con acceso a todas las funciones
- Sin cargos durante el periodo de prueba
- Notificaciones por correo electrónico antes de que expire el periodo de prueba
- Transición automática a la suscripción de pago tras el periodo de prueba
Después del periodo de prueba:
- Tu suscripción se convertirá automáticamente en un plan de pago si no la cancelas
- Recibirás recordatorios por correo electrónico antes de cualquier cargo
- Puedes cancelar en cualquier momento durante el periodo de prueba para evitar cargos
- El mismo proceso de facturación se aplica a futuras renovaciones
💡 Recuerda: Siempre recibirás un recordatorio por correo electrónico antes de que se realice cualquier cargo en tu cuenta, lo que te dará tiempo para realizar cambios o cancelar si es necesario.
¿Qué información específica puedo ver en mi panel de Flujo de Caja?
El módulo adicional de gestión de tesorería incluye funciones exclusivas que no están disponibles en otros módulos (Gestión de gastos, de gestión de facturas a clientes o gestión de facturas de proveedores):
- Vista completa de los flujos de caja pasados y futuros
- Posiciones financieras proyectadas
- Visibilidad de las próximas transacciones
- Panel de control que muestra las futuras facturas de clientes, suscripciones y pagos a proveedores
¿Cómo funciona la categorización automática de transacciones?
- Categoriza automáticamente las transacciones en grupos predefinidos (Viajes, Impuestos, etc.)
- Actualiza las categorías para pagos pasados, presentes y futuros
- Le permite personalizar las categorías y etiquetas según las necesidades específicas de su empresa.
- Gestiona automáticamente alrededor del 60% de las transacciones mediante la detección de pagos recurrentes.
¿Qué tipo de alertas y notificaciones puedo recibir?
- Notificaciones en tiempo real de cambios significativos en los gastos
- Alertas cuando el saldo de caja cae por debajo de determinados umbrales
- Notificaciones de flujos de caja inesperados
- Alertas de tendencias de gasto notables en categorías específicas
- Actualizaciones de saldo diarias o periódicas (personalizables)
¿Cómo puedo utilizar la función de información para gestionar mejor mi empresa?
- Controlar los patrones de gasto en tiempo real
- Planificar decisiones empresariales importantes, como grandes compras, contrataciones o ampliaciones.
- Comparar el gasto actual con el de meses anteriores
- Identificar patrones de transacciones inusuales
- Seguir los cambios de gasto en categorías específicas
- Ver desgloses detallados de las transacciones detrás de las tendencias
¿Qué funciones de previsión están disponibles?
La función de previsión te permitirá:
- Crear previsiones de ingresos y gastos futuros
- Anticipar las transacciones y necesidades futuras
- Crear diferentes escenarios de tesorería
- Identificar con antelación posibles problemas de tesorería
- Tomar decisiones financieras basadas en datos
¿Cómo puede la gestión de tesorería ayudarme a ahorrar tiempo?
- Categorización automática de transacciones
- Datos bancarios en tiempo real
- Detección automática de patrones de gasto
- Informes financieros pre configurados
- Acceso instantáneo a información financiera sin cálculos manuales
- Creación de previsiones flash basadas en sus datos históricos de gasto
- Exportación de datos con su historial de transacciones categorizado automáticamente
¿Puedo personalizar las funciones de gestión de tesorería para adaptarlas a mis necesidades específicas?
Sí, puede personalizar varios aspecto:
- Crear y modificar categorías de transacciones
- Establecer reglas personalizadas para la categorización automática de transacciones
- Establecer umbrales de alerta personalizados
- Definir objetivos presupuestarios específicos
- Personalizar las preferencias de notificación
- Ajustar los periodos y las vistas de los informes
¿Hasta qué punto es seguro y fiable el sistema de gestión de tesorería?
- Datos financieros precisos y en tiempo real
- Acceso seguro a la información financiera
- Categorización fiable de las transacciones
- Actualizaciones y conciliación automatizadas
- Cumplimiento de la normativa financiera