La funcionalidad de Gestión del flujo de caja de Qonto te ofrece visibilidad en tiempo real sobre la salud financiera de tu empresa. Los datos de tu flujo de caja se actualizan continuamente, lo que te ayuda a analizar patrones de gasto, prever saldos futuros y tomar decisiones informadas.
La sección de Previsión ofrece un panel completo en el que puedes supervisar las transacciones previstas, categorizar los movimientos de caja e identificar tendencias de un vistazo. Puedes filtrar por cuentas, tipos de transacción y periodos de tiempo para obtener exactamente la vista que necesitas.
Esta funcionalidad está disponible para Titulares y Admins en 💻 web y 📱 móvil en todos los planes de Qonto.
¿Qué me muestra el panel de Previsión?
El panel de Previsión te ofrece una visión siempre actualizada de las finanzas de tu empresa. Puedes analizar tus flujos financieros a lo largo del tiempo y responder a preguntas clave para tu negocio, como:
- Patrones de gasto: ¿Cuánto estoy gastando en suscripciones de software?
- Planificación de escenarios: ¿Cómo sería mi flujo de caja si contratara a un freelance?
- Posición de caja: ¿Cuál es mi saldo previsto para final de mes?
El panel muestra tu saldo actual, los próximos ingresos y gastos, así como cualquier elemento vencido. Un gráfico visual te ayuda a ver de un vistazo los movimientos futuros de caja, mientras que una lista detallada de transacciones muestra importes, contrapartes y fechas de vencimiento.
Si quieres profundizar en cómo funciona el gráfico de Flujo de Caja, consulta este artículo: ¿Qué es un gráfico de previsiones y cómo utilizar las previsiones?
¿Qué son las Transacciones Previstas?
La sección de Transacciones Previstas muestra todos los próximos movimientos de caja para que siempre sepas qué impacto tendrán en tu saldo. Esto te ayuda a mantener el control del flujo de caja a corto plazo y a priorizar lo que requiere tu atención.
Las transacciones previstas incluyen previsiones basadas en tu actividad en Qonto:
- Facturas de clientes: facturas pendientes que has emitido
- Facturas de proveedores: pagos que necesitas realizar
- Transferencias programadas: transferencias que has configurado con antelación
- Entradas manuales: transacciones que has añadido tú mismo
- Transacciones previstas: predicciones automáticas generadas por Qonto a partir de tus transacciones recurrentes habituales
Puedes personalizar la vista utilizando tres filtros en la parte superior de la página:
- Cuentas: sigue todas las cuentas a la vez o céntrate en cuentas específicas
- Tipo de flujos: visualiza tanto los ingresos como los gastos, solo los ingresos o solo los gastos
- Periodo de tiempo: muestra las transacciones con vencimiento en los próximos 30 o 90 días
¿Cómo categorizo mis transacciones?
Categorizar tus transacciones te ayuda a comprender tus patrones de gasto, identificar a tus principales clientes y analizar los gastos por tipo o ubicación. Una vez categorizada, cada transacción puede filtrarse y analizarse para obtener una visión financiera más precisa.
Hay tres formas principales de categorizar tus transacciones:
Etiquetas personalizadas
Las etiquetas personalizadas son etiquetas flexibles que puedes crear para tu seguimiento interno. Por ejemplo, podrías crear una categoría de "Transporte" con etiquetas como "Tren", "Avión" y "Taxi". Las etiquetas se añaden manualmente y son útiles para los informes internos o para aportar contexto adicional.
Categorías
Las categorías están vinculadas a la gestión del flujo de caja de Qonto y ofrecen más automatización que las etiquetas:
- Hacer un seguimiento de tu flujo de caja mes a mes desde el panel
- Comparar el gasto real con las previsiones
- Configurar reglas de categorías para asignar transacciones automáticamente, por ejemplo, que todos los ingresos de Amazon se asignen a "Ingresos por ventas"
- Personalizar las categorías con tipos de IVA y códigos de color en el menú Categorías
- Crear reglas de clasificación automática en el menú Reglas
☝️ Importante: las categorías son sensibles a la dirección del flujo. Las categorías de ingreso y las categorías de gasto están separadas. Si asignas una categoría de ingreso a una transacción saliente, o una categoría de gasto a una transacción entrante, se contabilizará incorrectamente en tu panel de flujo de caja. Asegúrate siempre de que la dirección de la categoría coincida con la dirección de la transacción.
💡 Información útil:
- Las categorías se añaden automáticamente a las transacciones con tarjeta
- Puedes asignar categorías manualmente al añadir un beneficiario durante una transferencia
- Puedes categorizar manualmente la mayoría de las transacciones desde la página Transacciones, excepto las suscripciones
Categorías inteligentes
La funcionalidad de Categorías inteligentes te ayuda a procesar rápidamente las transacciones sin categorizar. En la parte superior de la página de Previsión, verás un contador que muestra cuántas transacciones siguen sin categorizar.
Haz clic en ese botón para abrir la ventana de Categorías inteligentes, que agrupa tus transacciones sin categorizar, sugiere las categorías más probables y te ayuda a automatizar el proceso para futuras transacciones similares.
¿Qué es el Centro de Reglas?
El Centro de reglas automatiza la categorización de transacciones mediante una lógica de tipo "si ocurre esto, entonces haz aquello". Esto te ofrece mayor flexibilidad para organizar los datos de tu flujo de caja y garantiza una categorización coherente de las transacciones recurrentes.
El Centro de reglas funciona junto con la funcionalidad mejorada de Categorías inteligentes para ofrecer una categorización automática más precisa. Puedes crear reglas personalizadas basadas en nombres de contrapartes, importes, tipos de transacción y otros criterios.
Para acceder al Centro de reglas, ve a Flujo de caja > Reglas desde tu panel de Qonto.
¿Cómo excluyo transacciones de mi análisis de Flujo de Caja?
💡 Información útil:
Para mantener la coherencia de los gráficos de flujo de caja en Qonto, estamos actualizando la forma en que se gestionan las transferencias internas. A partir de marzo de 2026, las transferencias entre tus propias cuentas dejarán de ocultarse automáticamente en los gráficos de Ingresos y Gastos de la página Vista General en la aplicación web, así como en los gráficos del Panel de Control en la aplicación móvil.
Si quieres excluir estas transferencias de esos gráficos, puedes hacerlo desde la configuración de filtros de cada gráfico en la aplicación web y desde la configuración del Panel de Control en la aplicación móvil. También puedes excluir estas transacciones del flujo de caja para que queden ocultas en todos los análisis de flujo de caja.
Algunas transacciones no deberían contabilizarse en tu análisis de flujo de caja, como las transferencias internas entre las cuentas de tu propia empresa. Excluirlas ayuda a mantener la precisión de tus datos de flujo de caja.
Para excluir una transacción:
- Ve a la pestaña Transacciones o Previsión
- Haz clic en la transacción que quieres excluir
- Haz clic en el icono o activa la opción Excluir de tus datos de flujo de caja
Las transacciones excluidas se añadirán a una categoría llamada Transacciones excluidas. Puedes volver a incluirlas en tu análisis en cualquier momento siguiendo los mismos pasos y desactivando la exclusión.
¿Por qué son incorrectos mis datos de Flujo de Caja?
A veces, los datos que se muestran en tu panel pueden parecer incorrectos. Hay algunas razones habituales por las que esto puede ocurrir:
- Reglas de exclusión olvidadas: es posible que anteriormente hayas configurado reglas para excluir determinadas transacciones de tu flujo de caja y que esas reglas sigan aplicándose automáticamente. Las transacciones excluidas dejan de ser visibles en tus datos de flujo de caja, a menos que las vuelvas a incluir manualmente.
- Categorización automática incorrecta: la categorización automática puede equivocarse ocasionalmente y asignar transacciones a categorías erróneas. Esto afecta a cómo se muestra tu flujo de caja cuando se filtra o analiza por categoría. Revisa tus categorías con regularidad para detectar posibles errores.
- Redirección accidental de ingresos y gastos mediante la categorización: si a una transacción saliente se le asigna una categoría de ingreso, o viceversa, se contabilizará en la dirección incorrecta dentro de tu flujo de caja. Comprueba que tus transacciones no tengan asignada accidentalmente una categoría con la dirección equivocada.
- Transacciones internas visibles en tu flujo de caja: por defecto, las transacciones internas son visibles en tus datos de flujo de caja. Si no quieres verlas, puedes excluirlas desde la pantalla Transacciones o mediante reglas de categorización en la sección Flujo de caja de la aplicación.