Con las automatizaciones, puedes automatizar y gestionar flujos de trabajo financieros sin esfuerzo directamente desde tu cuenta Qonto, mejorando la eficiencia y reduciendo tareas manuales.
La función de automatizaciones está diseñada para ser fácil de usar, sin requerir conocimientos técnicos. Utiliza plantillas y flujos de trabajo inteligentes para garantizar que tus procesos financieros funcionen de manera fluida y automática.
¿Quién puede utilizarla?
Esta función está disponible en todos los planes Basic, Smart, Premium, Essential, Business y Enterprise, aunque algunas automatizaciones específicas pueden tener diferentes requisitos de plan. Puede ser accedida por roles de Propietarios y Administradores.
¿Qué debo saber antes de usar las automatizaciones de Qonto?
- Requisitos de cuenta
Algunas automatizaciones funcionan con una sola cuenta, mientras que otras requieren múltiples cuentas. Verifica los requisitos durante la configuración. - Acceso móvil
Las automatizaciones actualmente solo son accesibles a través de la aplicación móvil de Qonto, no en la plataforma web. - Casos de uso específicos
Las automatizaciones están diseñadas para tareas financieras específicas y no pueden personalizarse para otros fines. - Fondos insuficientes
Una automatización puede fallar si no hay fondos suficientes en la cuenta de origen cuando se ejecuta. - Cambios de plan
Reducir tu plan o eliminar complementos puede restringir ciertas funciones de automatización, incluidas las aprobaciones automáticas. - Disponibilidad de plantillas
No todas las plantillas están actualmente activas; algunas están marcadas como “próximamente” y aún no se pueden utilizar.
¿Qué automatizaciones están disponibles?
Gestión de impuestos:
- Fondo de IVA: Reserva automáticamente la cantidad correcta de IVA de cada pago entrante en una cuenta dedicada, asegurando que siempre estés preparado para los plazos fiscales.
- Fondo para Impuestos Corporativos (🇫🇷 URSAFF): Reserva automáticamente fondos para las contribuciones a la seguridad social francesa con cada pago recibido, asegurando el cumplimiento de los requisitos de Urssaf.
- Fondo para Impuestos Corporativos: Asigna automáticamente el porcentaje apropiado de ingresos para cubrir las obligaciones de impuestos corporativos, evitando sorpresas de flujo de caja a fin de año.
- Fondo para Impuestos: Una automatización integral que maneja simultáneamente todas las obligaciones fiscales, dividiendo automáticamente los ingresos en cuentas dedicadas para una gestión fiscal completa.
Tasas de impuestos sugeridas (Francia) 💡
Estas son tasas predeterminadas sugeridas para ayudarte a comenzar. Puedes personalizar estos porcentajes según las necesidades específicas de tu negocio y los requisitos fiscales locales.
| Fondos de IVA | • Solo IVA | 20% |
| Fondo para impuestos corporativos | • Solo impuestos corporativos | 25% |
| Asignación de ingresos | • Impuestos corporativos • Impuesto sobre la renta • Gastos empresariales • Fondo de emergencia | Impuestos corporativos: 25% Impuesto sobre la renta: 25% Gastos empresariales: 20% Fondo de emergencia: 7% |
Nota: Las tasas mostradas son solo recomendaciones. Consulta siempre con tu contable o asesor fiscal para asegurar el cumplimiento de tus obligaciones fiscales locales.
Asignación avanzada de ingresos:
Divide automáticamente los ingresos en diferentes categorías o cuentas según tus requisitos.
Alertas de saldo de cuenta:
- Alerta de saldo bajo: Recibe notificaciones instantáneas cuando el saldo de tu cuenta alcanza umbrales bajos predefinidos para prevenir la falta de fondos.
- Alerta de saldo alto: Recibe notificaciones instantáneas cuando el saldo de tu cuenta alcanza umbrales altos predefinidos para prevenir sobregiros y optimizar fondos excedentes.
Plantilla personalizable:
Diseña tus propias plantillas con total flexibilidad para establecer desencadenantes, acciones y condiciones personalizadas que se adapten a tus necesidades.
¿Cómo crear una automatización?
- Accede a las automatizaciones:
- Desde el menú de Qonto, haz clic en Automatizaciones
- Elige una plantilla:
- Haz clic en la pestaña plantillas.
- Navega por la biblioteca de plantillas y selecciona una que se adapte a tus necesidades.
- Configura la automatización:
- Haz clic en continuar después de seleccionar una plantilla.
- Sigue las indicaciones para configurar la automatización:
- Selecciona las cuentas de origen y destino.
- Define los desencadenantes, condiciones y acciones.
- Revisa tu configuración para asegurarte de que todo es correcto.
- Haz clic en continuar.💡 Asegúrate de que haya fondos suficientes en tus cuentas de origen para evitar interrupciones en los flujos de trabajo automatizados.
- Elige el tipo de ejecución para la automatización:
- Solicitar aprobación: Requiere aprobación para cada automatización (cada vez que se ejecuta la automatización, recibirás una notificación y tendrás que aprobar la acción - todas las automatizaciones que necesitan aprobación se pueden encontrar en Tareas ).
- Automáticamente: Se ejecuta sin intervención (seguirás recibiendo notificaciones cuando se ejecute la automatización, sin que se requiera ninguna acción por tu parte).
Siguiendo estos pasos, puedes automatizar eficientemente tus flujos de trabajo financieros en Qonto, ahorrando tiempo y reduciendo tareas manuales.
¿Cómo editar y eliminar mis automatizaciones?
- Ver automatizaciones activas:
- Ve a la pestaña Tus automatizaciones.
- Aquí puedes ver todas tus automatizaciones activas.
- Comprueba su estado e historial de automatización.
- Editar una automatización:
- Desde la pestaña Tus automatizaciones, selecciona la automatización que deseas editar o eliminar.
- Modifica la configuración según sea necesario.
- Guarda tus cambios.
¿Cómo aprobar tareas automatizadas?
- Para aprobación manual:
- Recibe una notificación de la tarea pendiente.
- Ve a la sección tareas de Qonto.
- Selecciona la automatización que necesitas revisar.
- Revisa cuidadosamente los detalles de la automatización.
- Si estás satisfecho con las acciones, selecciona las que deseas aprobar y haz clic en aprobar acciones seleccionadas.
- Si decides no aprobar la automatización, haz clic en rechazar todas las acciones.
- Para aprobación automática:
- Las tareas se ejecutan automáticamente según las reglas que has establecido.
- Recibirás notificaciones después de cada ejecución para mantenerte informado.
- Puedes ver el historial de estas tareas automáticas en los detalles de la automatización.