Para PYMEs (Pequeñas y Medianas Empresas)
Para cumplir con la normativa, debes identificar y facilitar información sobre:
1. Personas clave a identificar
- Titulares Reales (UBOs): Cualquier persona que posea más del 25% de la empresa o ejerza control efectivo.
- Personas autorizadas: Quienes tengan autoridad para gestionar las cuentas de la empresa.
- Representantes legales o administradores: Personas que representen o gestionen oficialmente la empresa.
2. Información necesaria para cada persona
- Nombre completo
- Número de documento de identidad (y copia del documento)
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad
- País de residencia
- Rol o porcentaje de propiedad
En estructuras de propiedad complejas:
Debes mostrar toda la cadena de titularidad hasta llegar a las personas físicas que realmente controlan la empresa.
Si no aplica alguna categoría:
Simplemente, indica “Ninguno”.
Simplemente, indica “Ninguno”.
Para Autónomos/Freelancers
1. A quién identificar
- Personas autorizadas: Cualquier persona con autoridad para operar tu cuenta o controlar tu negocio en tu nombre.
2. Información necesaria
- Nombre completo
- Número de documento de identidad
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad
- País de residencia
Si no puedes aportar algún documento:
Infórmanos de qué documento te falta y el motivo; nuestro equipo te ayudará a encontrar una solución alternativa.
Infórmanos de qué documento te falta y el motivo; nuestro equipo te ayudará a encontrar una solución alternativa.
Para Comunidades de Propietarios
1. A quién identificar
- Administrador de la finca: La persona responsable de la gestión de la comunidad.
- Grandes propietarios: Cualquier persona que tenga una cuota de participación igual o superior al 25%.
- Representantes elegidos: Como el presidente o el secretario que estén autorizados para operar la cuenta de la comunidad.
2. Información necesaria para cada persona
- Nombre completo
- Número de documento de identidad
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad
- País de residencia
- (En el caso de grandes propietarios: porcentaje exacto de participación)
Creación de empresas
¿Quiénes son los Titulares Reales (UBOs) y qué información hay que facilitar?
1. UBOs a identificar
- Cualquier persona que vaya a poseer más del 25% de las acciones o derechos de voto, o que vaya a ejercer control efectivo sobre la empresa.
2. Información necesaria
- Nombre completo
- Copia del documento de identidad
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad
- País de residencia
- Porcentaje exacto de propiedad
💡 Si todavía no se han nombrado oficialmente, incluye la información prevista o provisional.
Si tienes dudas sobre qué información aportar o cómo calcular estos datos, nuestro equipo de soporte está aquí para ayudarte y guiarte durante todo el proceso.