Para PYMEs (Pequeñas y Medianas Empresas)
Para verificar las fuentes de ingresos de tu empresa y el patrimonio de los Titulares Reales (UBOs), por favor aporta lo siguiente:
1. Fuente principal de ingresos
- Contratos que acrediten la actividad y los pagos recibidos.
- Facturas emitidas a clientes, especialmente relacionadas con tu actividad principal.
- Documentación de constitución/registro de la empresa que acredite la existencia legal de tu empresa.
2. Patrimonio de los UBO
- Nóminas que demuestren ingresos por salario.
- Contratos de venta de empresas si el patrimonio procede de la venta de una compañía.
- Documentos de herencia, si corresponde.
- Extractos de inversiones como carteras, acciones o bonos.
3. Extractos bancarios
- Proporciona los extractos bancarios de los últimos 3 meses.
- Se recomienda formato PDF para mayor claridad y facilidad de revisión.
Para Autónomos/Freelancers
Para verificar tus ingresos como autónomo, puedes aportar cualquiera de los siguientes documentos. No es necesario que entregues todos; solo aquellos que tengas disponibles y sean relevantes para tu situación.
1. Documentos fiscales
- Última declaración del IRPF.
- Modelo 130/131 (declaraciones trimestrales, si corresponde).
- Modelo 303 (declaración de IVA, si estás obligado a presentarla).
2. Justificante de actividad
- Facturas recientes enviadas a clientes en los últimos 6 meses.
- Recibos de colegios profesionales si eres miembro de alguno.
3. Extractos bancarios
- Extractos bancarios de los últimos 3 meses donde se reflejen claramente tus ingresos profesionales.
Tip: Elige los documentos que te resulte más sencillo aportar. Si tienes dudas sobre qué es válido, nuestro equipo está para ayudarte.
Para Comunidades de Propietarios
Para verificar el origen de los fondos de la comunidad, entrega documentación de soporte según el tipo de ingresos recibidos:
1. Cuotas de la comunidad
- Presupuesto aprobado en la asamblea de propietarios.
- Registros de pagos de cuotas por parte de los propietarios.
2. Indemnizaciones de seguros
- Documentos de resolución de siniestros.
- Correspondencia relacionada con reclamaciones al seguro.
3. Ingresos por alquileres
- Contratos de alquiler.
- Justificantes de ingresos que reflejen los pagos recibidos por alquileres.
4. Subvenciones o ayudas
- Cartas de concesión o notificaciones de fondos concedidos.
- Documentación oficial de la subvención.
5. Otros orígenes de fondos
- Cualquier documento relevante que aclare el origen y legitimidad de otros fondos recibidos.
Para Creación de Empresas
1. Fondos iniciales de la empresa
Aporta documentos que acrediten el origen del capital inicial de la empresa. Puedes presentar:
- Extractos bancarios donde se refleje la transferencia de los fondos iniciales a la cuenta de la empresa.
- Contratos de préstamo si el capital proviene de financiación.
- Contratos de inversión si hay inversores.
- Recibos de transferencia u otra prueba del origen del dinero.
2. Patrimonio de los UBO
Para cada UBO (persona que posee o controla más del 25% de la empresa), facilita documentos que justifiquen el origen de su patrimonio, como:
- Contratos de trabajo o nóminas recientes (para ingresos por salario).
- Contratos de venta de empresas (si el patrimonio proviene de esa vía).
- Extractos de inversiones (acciones, bonos, carteras).
- Documentos de herencia (si corresponde).
- Contratos de venta de inmuebles (si el patrimonio viene de la venta de propiedades).
3. Requisito
- Debes aportar al menos un documento justificativo por cada fuente de fondos y uno por cada UBO.
💡 Si tienes cualquier pregunta sobre qué documentos aportar, o si te resulta imposible obtener alguno en concreto, contacta con nuestro equipo de soporte: ¡te ayudaremos encantados!