Conforme a los requisitos del código monetario y financiero, Qonto debe recopilar y verificar ciertos datos relativos a:
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La empresa que ha solicitado una apertura de cuenta con nosotros
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Todas las personas susceptibles de utilizar dicha cuenta
Mientras realizamos todas las verificaciones necesarias, podrás acceder a tu cuenta sin problema, pero con algunas restricciones, hasta que toda la información sea validada:
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Podrás crear tarjetas, pero el pedido será validado solo tras la activación de la cuenta, y del perfil del titular de aquellas
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Podrás iniciar transferencias, pero no serán ejecutadas si no hemos verificado tu identidad y completado las verificaciones reglamentarias
Si eres empleado de un Plan de Pymes y Startups (Essential, Business o Enterprise), no se te pedirá que confirmes tu identidad y podrás solicitar transferencias, presentar informes de gastos y obtener una tarjeta Instant. Sólo te pediremos una prueba de identidad si necesitas una tarjeta virtual o física.
Estas medidas se han puesto en marcha como forma de lucha contra el blanqueamiento de dinero, el terrorismo y el fraude de manera general. El proceso de verificación se realiza en 24h, pero a veces puede tardar hasta 5 días, en casos más complejos.
Pero sí podrás recibir transferencias a tu cuenta mientras validamos la información.
Recibirás un email de confirmación en cuanto hayamos validado todos los documentos y, desde ese momento, podrás utilizar tu cuenta sin restricción alguna.