¿Por qué Qonto necesita esta información?

Qonto está supervisado por la Banque de France (CIB número 16958), que nos somete a un estricto marco normativo. Estamos obligados a cumplir con las normas de cumplimiento y transparencia, lo que implica verificar legítimamente las transacciones.

Como se indica en el artículo L561-6 del Código Monetario y Financiero, durante toda la duración de la relación comercial, nuestra responsabilidad es ejercer una vigilancia permanente, asegurándonos de que las operaciones se corresponden con nuestro conocimiento del perfil de la empresa. Esto forma parte integrante de nuestro compromiso de mantener la seguridad y la integridad financiera.

Utilizamos estos datos exclusivamente para prevenir el fraude y asegurar nuestra plataforma. Se procesan con la máxima confidencialidad, de acuerdo con el secreto profesional (Rdo. Oficio AT3443/23), lo que garantiza la protección de los mismos. Podrás encontrar más detalles en nuestra Política de Privacidad.

¿Qué documentos puede solicitar Qonto durante una solicitud de información?

Durante una solicitud de información, dependiendo del tema, podemos solicitarte:

Información sobre tu empresa, su actividad y sus asociados.
Información sobre la relación entre ti y tus clientes/proveedores.
Información/pruebas sobre tus transacciones.

En el análisis del expediente, podemos solicitar documentos justificativos, siendo los siguientes los más habituales:

*Lista no exhaustiva

Situación	Documentos solicitados por Qonto
Documentos relacionados con la empresa y su actividad	Certificado de registro de la empresa (KBIS) Documento de identificación de los miembros de la empresa (pasaporte, permiso de residencia o documento de identidad) Copia del certificado Qualiopi
Consulta sobre una transacción (retirada de dinero, transferencia, criptomoneda)	Factura Contrato Declaración Registro Mercantil o equivalente de la empresa beneficiaria/emisora Documento de identificación del beneficiario/emisor de la transacción Extractos de las últimas transacciones en la plataforma de criptomoneda
Documentos de cumplimiento contable y fiscal	Factura a la que se ha devuelto el IVA Contrato Si tiene otra cuenta, el extracto de operaciones en el que figuren los pagos que justificaron esta devolución Declaración de actividades / declaración de la renta Pago de salarios: Declaraciones previas de contratación o facturas de subcontratistas o autónomos
Compra / Venta de un vehículo	Documento de matriculación del vehículo Certificado de transferencia de vehículo

¿Cómo puedo facilitar la información/documentos solicitados en caso de verificación?

Tendrías dos opciones:

Transmitiendo los documentos solicitados directamente en tu cuenta (Cuenta Empresas > Transacciones > seleccionar la transacción pertinente > subir el documento).

⚠️No olvides informarnos respondiendo al correo electrónico inicial para que podamos analizarlos; te responderemos lo antes posible.

Si no puedes subir estos documentos desde tu interfaz, también puedes transmitirlos respondiendo directamente al correo electrónico que te enviamos al respecto.

¿Qué ocurre si no proporciono los documentos solicitados?

Es posible que tengamos que:

Suspender temporalmente o imponer restricciones en tu cuenta a la espera de tu respuesta.

💡 Sin una respuesta y después de un cierto período, esto podría llevar al cierre de la cuenta. Puedes encontrar más información al respecto en el artículo 9.2 'Resolución por incumplimiento de cualquiera de las Partes' de tu contrato Qonto.

Rechazar una transacción pendiente de validación.

¿Por qué mi cuenta de Qonto puede ser suspendida temporalmente?

Qonto está obligado a:

Proteger los fondos de sus clientes. Puedes encontrar más información en este artículo.
Preservar y combatir el fraude.

En este contexto, es posible que necesitemos suspender temporalmente tu cuenta para realizar análisis adicionales.

Por lo tanto, nos pondremos en contacto contigo en el marco de estos análisis para desbloquear tu cuenta lo antes posible.

¿Dónde puedo encontrar más información sobre la normativa aplicable?

Puedes obtener más información sobre la regulación de Qonto y el cumplimiento del Código Monetario y Financiero consultando este artículo.

*Programa de recomendaciones:
Según nuestros T&C, y siempre que existan razones para ello, Qonto se reservará el derecho de no abonarte la recompensa o a tus personas referenciadas y de tomar cualquier otra medida apropiada.
La referencia para abrir una cuenta Qonto (teniendo o no actividad comercial) con el único propósito de recibir la recompensa constituye un uso indebido de la misma que puede justificar él
cierre de tu cuenta y/o de las personas referenciadas.

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